난탄 & 3534; 자금 관리 & 35 & 34

하나, 자금 관리는 자금의 일이 아니라, 재무 업무의 일이 더욱 아니다.

A 회사의 재무는 네 개의 총감급의 직위를 각각 책임지고 있다

융자, 내부 관리, 투자.

돈을 쓰는 것은 융자를 담당하는 난처를 모르며 융자를 책임지는 것은 돈을 갚는 것인지 모르지만, 관리혼란의 원천은 더욱 높은 차원에서 나온다.

자금 자체는 회사 경영과 관리의 표상, 자금 관리의 좋고 나쁨, 본질은 반드시 회사 경영 관리의 좋고 나쁨이다. 그래서 자금 관리는 재무가 아닌 예산, 재무와 같은 집행 부문이다.

또 현재 많은 회사들이 자금 업무를 중시하기 위해 자금 업무를 단열해 하나의 부문을 설립해 개인이 부정적인 견해를 갖고 있다.

자금 관리는 재무뿐만이 아니지만 재무는 집행부처로서 중요한 직책으로 국교수가 말하는 것처럼 재무의 책임은 회사가 문제가 없는 것이며, 무엇보다 자금이 문제없는 것이다.

우리 회사, 업무 부서는 수금 (자금 유입 책임), 구매 및 공사 부문에서 지불 (자금 유출의 책임), 그리고 이 책임은 모두 일상 심사, 투자 부문의 자금 수요가 특수하고, 일반적으로 단독 방안을 제공해야 한다.

재무는 자금의 임무를 구체적인 업무 부서로 분해해야 한다. 이 방면의 재무 업무는 세밀하고, 다른 방면에서는 더욱 높은 차원의 지지가 필요하다.

자금 관리, 위험 첫째.

불확실한 환경에서 우리는 순간적인 경계성을 유지해야 한다.

A 회사의 자금이 문제가 발생한 것은 두 주식제 상업은행이 민영기업에 대한 대출을 수축하고 나서 나는 이 두 주식제 상업은행의 총위험관과 교류할 때 총행 정책규정이 수축되어야 한다고 밝혔다.

나는 개인적으로 은행이 금상첨화의 주인이라고 생각했는데, 설중에 숯을 보내는 것은 기대할 수 없는 것이며, 우리는 반드시 인민은행의 예회에 관심을 가져야 한다는 정보가 중국 특색이다.

위험은 무궁하다. 은행 정책을 제외하고는 자금 관리도 자금 관련 중요 방면에 주목해야 한다. 예를 들면 대계약의 집행과 변경 상황에 대비 중대한 투자의 진전과 같다.

또한 일상 경영 데이터 변화 추세에 주목해야 한다. 자금 유입 수준과 유출 수준이 바뀌면 재무원들은 반드시 예민하고 원인을 찾아서 미리 대응해야 한다.

앞에서 말한 것은 대개 ‘ 도 ’ 의 범주에 속하지만 실제로는 구체적인 업무에서 ‘ 술 ’ 도 매우 중요하다.

자금 관리자의 기본공은 전문적 승임능력과 민감성도 중요하다.

1. 융자 구조의 관리를 잘해야 한다: 대부장용과 대출 단용은 모두 비공식적이다. 회사가 충분한 자신감이나 계획은 아니라면 신중해야 한다.

단대장용 가장 두려운 것은 단기 자금 흐름에 문제가 생기고, 일정 매출이나 신용대출 회전 문제가 발생한 것은 치명적인 일이다. 다음으로 중국 자산대폭 증가하는 시대는 이미 지났고, 단기 장용 후 일부 고정자산의 변현 속도가 점점 어려워지고 있다. 단대장에게 새로운 번거로움을 가져올 수도 있다. 지난 20년의 경험은 이제 달라지기 시작한 것 같다.

2, 은행 융자 품종의 변화: 상업은행의 심사 원인 때문에 은행은 소위 창신품종 (예를 들어 이전의 국내증 등등) 을 출시할 수 있기 때문에, 신제품은 종종 가격에 일정한 우세를 지니고, 자금 관리자들은 은행 신용대출 인원의 교류를 잘 하고, 즉시 이러한 변화를 파악하고, 기업의 원가를 낮춰야 한다.

3, 적당한 안전 재고: 자금의 재고는 원가, 수금기한, 현금의 잔액은 모두 원가의 개념이 있어야 하고, 실물 재고는 가격 변동 위험에 직면해 있다.

자금 관리자는 업무 부서와 연락을 강화하고 경영 자료와 동태를 잘 파악하고 예산을 결합하여 안전 재고를 통제해야 한다.

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